❗️🇷🇺 Россиянам могут ограничить переводы и внесение наличных до 30 тысяч в месяц

В Госдуму внесли законопроект, обязывающий банки вводить месячный лимит ₽30 тыс. на внесение наличных и получение переводов от других граждан для клиентов, заподозренных в сомнительных операциях. Новые правила могут заработать с 1 марта 2028 года.
▪️Авторами документа №32298-9 стали депутаты и сенаторы, включая главу комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова и вице-спикера Совфеда Николая Журавлёва.
Банк России получит право выявлять клиентов с признаками подозрительных финансовых операций. Критерии регулятор разработает вместе с Росфинмониторингом, а утвердит совет директоров ЦБ. Информацию о таких клиентах регулятор будет передавать банкам и Росфинмониторингу.
✖️Если банк обнаружит операции, совпадающие с установленными ЦБ признаками, и получит информацию регулятора о рисках клиента, он обязан ввести ограничения не позднее следующего рабочего дня.
Первоначально ограничения смогут действовать не более 1 года. Если в течение 3 лет после их снятия клиент снова проведёт подозрительные операции, лимит введут на 2 года. Смена счёта внутри того же банка не поможет обойти ограничения.
📞Банк должен сообщить клиенту о причинах и сроках ограничений не позднее следующего рабочего дня, а также объяснить порядок обжалования.
Клиент сможет предоставить документы, подтверждающие отсутствие оснований для блокировки операций. Банк обязан рассмотреть их и ответить в течение 7 рабочих дней. Если он оставит ограничения в силе, решение можно будет оспорить в суде, но только после обращения в сам банк.
✔️Авторы законопроекта объясняют инициативу борьбой с теневыми финансовыми схемами, мошенниками, нелегальными криптообменниками, запрещёнными онлайн-казино (которые могут легализовать) и расчётами за наркотики.
По их данным, такие операции всё чаще проводят через личные счета граждан, дробя переводы между разными банками.
❗️Если банк неоднократно в течение года нарушит новые требования, это станет основанием для отзыва лицензии.
Ранее сообщалось об усилении контроля за переводами и штрафах банков.