Подозрительные операции могут обернуться лимитом на переводы

В России могут ввести лимит на некоторые банковские операции для клиентов, замеченных в подозрительных переводах. Если закон https://sozd.duma.gov.ru/bill/32298-9 примут, он может вступить в силу 1 марта 2028 года. Он предполагает, что Банк России будет выявлять признаки сомнительных операций и передавать информацию о рисках всем кредитным организациям.
Если банк получит такие сведения от ЦБ или самостоятельно обнаружит подозрительную активность клиента, ему придется ограничить ряд операций. В их числе — внесение наличных на собственные счета и вклады, пополнение электронных кошельков, а также получение переводов от других людей. Общий лимит составит 30 тысяч рублей в месяц.
Ограничения смогут действовать до года. Если в течение трех лет после их снятия нарушения повторятся, срок могут увеличить до двух лет. При этом речь не идет о полной блокировке счета: клиент сможет продолжать пользоваться электронными средствами платежа, но с установленными ограничениями.