➡️Переводы самому себе могут быть расценены как мошенничество

📍Центробанк обновил меры против мошенничества из-за новых схем злоумышленников.
📲Крупные переводы себе по системе быстрых платежей банки теперь считают подозрительными, если в тот же день клиент пытается отправить деньги тому, кому не переводил средства последние шесть месяцев.
Мошенники часто убеждают людей переводить себе крупные суммы через СБП с разных счетов, чтобы затем быстро вывести все средства на сторонний счет
❗Банки будут выделять случаи, когда после такого перевода следом отправляются деньги другому человеку без предыдущей истории переводов за полгода.
ЦБ добавил и другие признаки подозрительных операций: смена номера телефона для входа в интернет-банк, использование необычного интернет-провайдера или изменения характеристик устройства, которые банк получает от оператора связи.
✅Банки обязаны ориентироваться на специальные списки признаков сомнительных операций — они различаются в зависимости от сценария: онлайн-переводы, снятие наличных через банкомат и др.